Emeryci i renciści w 2027 roku mogą liczyć na kilka zmian jednocześnie: marcową waloryzację, wyższą rentę wdowią i nowe kwoty trzynastki oraz czternastki. Jak podaje Gazeta Prawna, najnowsze szacunki wskazują na wskaźnik waloryzacji 3,96 proc., wyższy od wcześniejszej prognozy wynoszącej około 3,48 proc. Ostateczna wartość zostanie ogłoszona dopiero w lutym 2027 roku.
Waloryzacja i trzynastka
Przy wskaźniku 3,96 proc. najniższa emerytura wzrosłaby z 1978,49 zł do 2056,84 zł brutto miesięcznie. Według wyliczeń tego samego źródła oznaczałoby to około 71,29 zł więcej na rękę miesięcznie. Trzynasta emerytura jest równa najniższej emeryturze obowiązującej od 1 marca danego roku, więc przy tym scenariuszu wyniesie 2056,84 zł brutto. Przysługuje bez względu na wysokość dochodu, a kwota wypłaty na rękę zależy od podstawowego świadczenia i rozliczenia podatku.
Dodatki również mają wzrosnąć. Dodatek pielęgnacyjny według tego scenariusza urośnie z 366,68 zł do 381,20 zł, czyli o 14,52 zł miesięcznie. Ryczałt energetyczny, obecnie 336,16 zł, może wzrosnąć do 349,47 zł, ale jest waloryzowany na odrębnych zasadach, więc ostateczna kwota zostanie ogłoszona osobno.
Renta wdowia: wyższy drugi składnik
Od 1 stycznia 2027 roku drugie świadczenie uwzględniane przy rencie wdowiej ma być liczone w wysokości 25 proc. zamiast dotychczasowych 15 proc. ZUS zapowiedział, że przeliczy świadczenia z urzędu, bez konieczności składania nowego wniosku. Dotyczy to także osób, które uzyskają prawo do renty wdowiej do końca 2026 roku. Limit wypłaty, czyli trzykrotność najniższej emerytury, po marcowej waloryzacji może wzrosnąć z 5935,47 zł do 6170,52 zł brutto miesięcznie.
Czternastka pod lupą
Czternastka ma własny próg: pełną kwotę dostają osoby, których łączne świadczenia brutto nie przekraczają 2900 zł. Powyżej tej kwoty ZUS pomniejsza ją o nadwyżkę, a jeśli po odjęciu zostaje mniej niż 50 zł, świadczenia nie ma. Gazeta Prawna wyliczyła, że wyższa renta wdowia może w praktyce obniżyć czternastkę. W jednym z przykładów senior zyskuje 220 zł brutto miesięcznie, ale traci 246,84 zł jednorazowej czternastki, więc w miesiącu wypłaty dostaje łącznie o 26,84 zł mniej. Autorzy zaznaczają, że w ujęciu rocznym bilans pozostaje dodatni.
Co to oznacza dla portfela
Dla większości seniorów zmiany oznaczają wyższe wypłaty od marca i od stycznia w przypadku renty wdowiej, o ile prognoza waloryzacji się potwierdzi. Trzeba jednak pamiętać, że próg czternastki jest zapisany w ustawie jako stała kwota i nie rośnie razem z waloryzacją. Osoby, których świadczenia są blisko 2900 zł lub powyżej tego progu, powinny przeliczyć swoją sytuację. Do sprawdzenia potrzebne są kwoty brutto z decyzji ZUS. Wniosku o czternastkę nie trzeba składać, bo organ przyznaje ją z urzędu.
